Office 26 - O Uso de Diferentes Mercados Financeiros na Diversificação de Carteira de Investimentos

Fonte: Staff Investimentos / Texto: Abrantes F. Roosevelt

O Uso de Diferentes Mercados Financeiros

na Diversificação de Carteira de Investimentos

 

Atualmente alguns mercados financeiros vem chamando a atenção dos investidores físicos e até dos investidores jurídicos pelo enorme potencial de rentabilidade apresentado sobre os aportes nas aplicações monetárias oriundas das modalidades de investimentos da renda variável.

A diversificação dos investimentos financeiros pulverizadas entre diferentes mercados monetários é uma estratégia sistêmica marcada pela seguridade de sua efetividade. Um mecanismo fiduciário criado especificamente para proteger o investidor de grandes riscos monetários.

Uma composição equilibrada da carteira de investimentos, deve lista produtos diversos em nichos diferentes da economia, estando os ativos divididos entre renda fixa e renda variável, estando ainda esta mesma aplicação, diluída entre diferentes mercados monetários.

Uma diversificação estratificada e mais pulverizada que deve atuar com mais performance na cobertura de todo o patrimônio. Observando ainda que cada investidor nunca deve esquecer de constituir o seu próprio fundo de emergência, que também deve ser distribuído em diferentes camadas de ativos em renda fixa.

O objetivo desta complexa e imutável diversificação de investimentos, visa minimizar os riscos, de forma a limitar a exposição a prejuízos no mercado financeiro. Os investidores que buscam por estas opções de provisionamentos fiduciários, devem ressalta a coesão, a solidez e a perenidade de cada uma de suas aplicações financeiras. Entendendo a sua função, necessidade e riscos.

O investidor também deve perceber que parte do sucesso de qualquer aproveitamento monetário, deve estar associado não somente a individualidade dos produtos financeiros, mas as suas diversificações operacionais no mercado em que cada ativo atua no sistema financeiro.

Estes investidores precisam entender que as perdas também fazem parte do processo de crescimento do investidor.  Estando cada aplicador sujeito as leis do mercado, ficando inferido que as suas aplicações, nem sempre promoveram rentabilidade e lucratividade.

A proteção de ativos deve estar ligada também a forma de como são montadas as carteiras de investimentos. E quando falamos de carteira de investimentos, devemos analisa a sua diversificação durante as aplicações. 

001-Principais Mercados Financeiros para Atuação Fiduciária no Brasil


01- Mercado de Renda Fixa

02- Mercado de Renda Variável

03- Mercado de Fundos de Investimentos

04- Mercado Numismático

05- Mercado de Bolsa de Valores

06- Mercado de Bolsa de Criptomoedas

07- Mercado de Bolsa Desportiva

No entanto, parte desta matemática dos juros compostos, inferidas e atreladas a aplicações fiduciárias, devem também estar associada aos mercados financeiros ao qual está afiliado o investidor, revendo neste sentido, como estão aportadas as suas fichas fiduciárias.   

Entre muitas preocupações monetárias, oscilações dos valores e das crises de afetam os mercados, devemos ressaltar não somente o comportamento intrínseco relacionado aos diversos produtos financeiros, mas ao tipo de mercado que as regulamenta e as normatiza.

Em meio aos muitos mercados financeiros disponíveis para os investidores brasileiros, algumas merecem destaque, um pouco de foco e muito mais atenção aos agentes investidores, sendo todas elas, em seu nicho de atuação, uma boa opção de investimento e diversificação. Entre elas devemos destacar o mercado de Bolsas Desportivas, Mercado de Criptomoedas e o Mercado Numismático. 

Mercados financeiros tão importantes, quanto o Mercado Financeiro convencional que já conhecemos, onde nos é ofertado os Produtos de Renda Fixa (Tesouro Selic, os CDB´s, LCI´s, CRI´s e Debêntures) e os Produtos de Renda Variável (Fundos Imobiliários, Opções, Câmbio, Futuros, Fundos de Investimento e os Títulos de Ações).

No Brasil o seguimento de aplicação em poupanças e o mais habitual e o mais usado pelos brasileiros, seguidos pela modalidade de aquisição de imóveis para aluguel de seus pontos comerciais ou a sua venda posterior, operando como fonte mantenedora de ativos.

Em seguida estão os consórcios, empréstimos pessoais, empréstimos consignados, financiamentos, títulos de capitalização, créditos pessoais, crediários de lojas, carnes de parcelamentos de compras e o uso de cartão de créditos como modalidades de aceso aos recursos pecuniários, sendo estas tratativas, as mais consumidas e usuais por mais da metade dos brasileiros no mercado financeiro.

O mercado dos Títulos de Ações comercializados na Bolsa de Valores do Brasil é mais apreciado pelos investidores de alta performance, e é este mercado que ainda possuir maior representatividade e volume de capital sendo negociação hoje no Brasil.

No entanto, existem outros mercados que vem agradando os brasileiros, e estão atualmente tomando um grande espaço no ritmo das aplicações em investimentos financeiros operacionalizados no Brasil. Abaixo elencamos os três principais Mercados Financeiros que vem movendo a roda da economia.

 

002-Mercados Financeiros e de Investimentos em Desenvolvimento no Brasil

 

1.            Mercado de Produtos de Bolsas Desportivas

2.            Mercado de Produtos de Criptomoedas

3.            Mercado de Produtos Numismático 

 

003-Mercados Financeiros e de Investimentos Consolidados no Brasil

 

1.            Mercado Produtos de Renda Fixa

2.            Mercado de Produtos de Renda Variável

3.            Mercado de Produtos de Fundos de Investimentos

4.            Mercado de produtos de Bolsa de Valores

Este conglomerado de produtos oferecidos pelo mercado financeiro, traz para os investidores, uma ampla diversificação e oportunidades na geração de rentabilidades e movimentação de recursos para o mercado monetário.

E com isso, também é consolidada uma forte composição equilibrada na construção de diferentes e ramificadas carteiras de investimentos, divididas efetivamente entre renda variável e renda fixa. Observando ao investidor que apesar da enorme possibilidade de ramificações existentes em diversifica dos investimentos, nunca se deve esquecer da constituição de um solido fundo de emergência.

O objetivo da diversificação de investimentos, usando a pulverização de aplicações em mercados distintos, é minimizar os riscos, de forma a limitar a exposição a prejuízos no mercado financeiro. Tornando esta estratégia em mais um instrumento de proteção para os seus recursos e patrimônio. Segue abaixo os exemplos das tabelas de uma Carteira Diversificada de Investimentos com base no uso de diferentes mercados financeiros para os aportes financeiros.

Modelo de Carteira de Investimentos - Renda Fixa

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Renda Fixa
N°	TIPO	CODIGO	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	Tesouro Selic	TS	֍֍֍	Entre R$ 31,15 á R$ 100,62	15%
02	Tesouro IPCA +	TI	֍֍֍	Entre R$ 31,15 á R$ 100,62	15%
03	CDB	CDB	֍֍	A partir de R$ 100,00	20%
04	Letras de Crédito Imobiliário	LCI	֍֍	R$ 500,00	15%
05	Letras de Credito do Agronegócio	LCA	֍֍	Entre R$ 1.000,00 á R$ 5.000,00	15%
06	Certificado de Recebíveis Imobiliários	CRI	֍֍	R$ 1.000,00	10%
07	Certificado de Recebíveis do Agronegócio	CRA	֍֍	R$ 1.000,00	5%
08	Debentures, Debêntures Incentivadas ou Debêntures de Infraestrutura	DB	֍֍	R$ 1.000,00	5%
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 01: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos – Renda Fixa

Modelo de Carteira de Investimentos – Renda Variável

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Renda Variável
N°	TIPO	CODIGO	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	A Letra de Câmbio	LC	֍֍	A partir de R$ 1.000,00	30%
02	COE – Certificado de Operações Estruturadas	COE	֍֍	A partir de R$ 1.000,00	20%
03	Fundos Imobiliários	FI	֍֍	A partir de R$ 100,00	15%
04	Fundos Multimercados	FM	֍֍	R$ 500,00	15%
05	Fundos de Investimentos em Ações	FIA	֍֍	R$ 100,00	10%
06	Fundos de Renda Fixa	FRF	֍֍֍֍֍	R$ 1,00	10%
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 02: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos – Renda Variável

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Fundos de Investimentos

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Fundos de Investimentos
N°	TIPO	CODIGO	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	MAXI RENDA FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO - FII	MXRF 11	֍֍֍֍	A partir de R$ 1.000,00	30%
02	FI IMOBILIARIO IRIDIUM RECEBIVEIS IMOBILIARIOS	IRDM 11	֍֍֍֍	A partir de R$ 1.000,00	20%
03	KINEA RENDA IMOBILIÁRIA FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO - FII	KNRI 11	֍֍֍	A partir de R$ 100,00	20%
04	FUNDOS DE INVESTIMENTOS IMOBILIARIOS - FII BTG PACTUAL FUND	BCFF 11	֍֍	R$ 500,00	15%
05	CSHG LOGÍSTICA FDO INV IMOB - FII	HGLG 11	֍֍	R$ 400,00	15%
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 03: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos – Fundos de Investimentos

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Títulos de Ações

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Títulos de Ações
N°	TIPO	CODIGO	SETOR	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	SANTANDER	SANB11	BANCARIO	֍֍֍֍֍	Entre R$ 150,00 á R$ 1.100,00	20%
02	ITAUSA	ITSA4	CONGLOMERADO	֍֍֍֍֍	Entre R$150,00 á R$ 1.100,00	20%
03	TAESA	TAEE4	ENERGIA	֍֍֍֍֍	Entre R$ 150,00 á R$ 1.100,00	10%
04	COMPANHIA ENERGÉTICA DE SÃO PAULO	CESP6	ENERGIA	֍֍֍֍֍	Entre R$ 150,00 á R$ 1.100,00	10%
05	SENEPAR	SAPR4	SANEAMENTO	֍֍֍֍	Entre R$ 90,00 á R$ 1.100,00	10%
06	VIVO	VIVT3	TELECOMUNICAÇÃO	֍֍֍֍	Entre R$ 90,00 á R$ 1.100,00	5%
07	KLABIN	KLBN4	CELULOSE	֍֍֍	Entre R$ 90,00 á R$ 1.100,00	5%
08	BB SEGURIDADE	BBSE3	SEGUROS	֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.100,00	5%
09	HYPERA FARMA	HIPE3	FARMACIA E MEDICAMENTOS	֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.100,00	5%
10	CYRELA	CYRE3	IMOBILIARIO	֍	Entre R$ 40,00 á R$ 1.100,00	5%
11	GERDAU	GGBR4	COMMODITTES	֍	Entre R$ 40,00 á R$ 1.100,00	5%
Total						100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 04: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos – Títulos de Ações

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Ativos de Criptomoedas

Modelo de Carteira de Investimentos – Ativos de Criptomoedas
N°	TIPO	CODIGO	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	BITCOIN	BTC	֍֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.500,00	20%
02	ETHEREUM	ETH	֍֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.500,00	20%
03	BINANCE	BNB	֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.100,00	10%
04	CARDANO	ADA	֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 1.100,00	10%
05	RIPPLE	XRP	֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 500,00	10%
06	BITTORRENT	BTT	֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 500,00	5%
07	TETHERUS	USDT	֍֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 500,00	5%
08	CHILIZ	CHZ	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 500,00	5%
09	SYNTHETIX	SNX	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 200,00	5%
10	AAVE	AAVE	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 200,00	5%
11	STELLAR	XLM	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 200,00	2%
12	DASH	DASH	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 100,00	2%
13	BUSD	BUSD	֍֍֍	Entre R$ 50,00 á R$ 100,00	1%
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 05: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos Ativos de Criptomoedas

 

Modelo de Carteira de Investimentos - Peças Numismáticas

 

Modelo de Carteira de Investimentos - Peças Numismáticas
N°	TIPO	CODIGO	Níveis de Importância	Valor Inicial de Investimentos	Percentual de Recursos (%)
01	Moeda Nacional Brasil Império 40 Réis de 1877 Moeda de Bronze	MN	֍֍	R$ 490,00	10%
02	Moedas Nacionais Império de Dom Pedro II Moeda de Prata 2.000 Reis de 1989	MN	֍֍	R$ 300,00	10%
03	Moedas Comemorativas dos Jogos Mundiais da Copa do Mundo Brasil de 2014 (Coleção Completa)	MCJM	֍֍֍֍	R$ 7.840,00	35%
04	Moedas Comemorativas dos Jogos Olímpicos do Rio de Janeiro de 2016 (Coleção Completa)	MCJO	֍	R$ 112,00	5%
05	Cédulas Nacionais Cinco Reais Dez reais Cinquenta reais Ano 1994	CN	֍֍֍֍	Entre 1.300,00 e R$ 1.500,00	20%
06	Cédulas Brasileiras Cinquenta Reais Ano 1994 Ano 1995	CN	֍֍֍֍	Entre R$ 3.000,00 e 4.000,00 mil reais	10%
07	Medalhas Internacionais Medalha do Centenário da Independência Norte- Americana	MCI	֍֍֍֍	U$ 600,00 Dólares	5%
08	Medalhas Nacional Medalha da Campanha da Crimeia	MCC	֍	R$ 1.200,00	5%
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 06: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos - Peças Numismáticas – Mercado Numismático

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Mercado de Bolsas Desportivas – Futebol/Escanteios

 

Modelo de Carteira de Investimentos – Mercado de Bolsas Desportivas – Futebol/Escanteios
N°	Especificação	Nível 001	Nível 002	Nível 003
01	Ligas	Ligas Turcas Ligas Portuguesas Ligas Suíças Ligas Brasileiras Ligas Finlandesas	Ligas Israelenses Ligas Ucranianas Ligas Belgas Ligas do Cazaquistão Ligas Jordanianas Ligas Vietnamitas	Ligas Espanholas Ligas Italianas Ligas Alemãs
02	Times	Leeds Chelsea Aston Villa Newcastle United Manchester City West Ham	Sheffield United West Bromwich Albion Leicester Burnley Wolverhampton Wanderers Southampton	Tottenham Fulham Manchester United Lech Poz Mam Puchuca Crystal Palace
03	Campeonatos	UEFA Champions League UEFA Europa League	UEFA Europa Conference League
04	Mercado	Futebol
05	Setor	Escanteios Asiáticos
06	Serie do Campeonato	C e D
07	Valor Inicial de Investimentos	Entre R$ 50,00 á R$ 1.100,00	Entre R$ 50,00 á R$ 600,00	Entre R$ 50,00 á R$ 200,00
08	Percentual de Recursos (%)	50% da Banca	30% da Banca	20% Banca
09	Formação de Recursos	Apostas em Contos Asiáticos no Mercado de Futebol	Valores entre R$ 30,00 á 15.000,00
10	Guarda de Recursos	Carteira de Aposta Digitais	Valores entre R$ 30,00 á 100.000,00
Total					100%

Fonte: Pesquisa Interna de Trabalho / Imagem 07: Tabela Demonstrativa do Modelo de Carteira de Investimentos – Mercado de Bolsas Desportivas – Futebol/Escanteios

Observação Importante: Esta não é uma indicação de Investimentos Financeiros, o uso destas informações é válido somente para Estudos, Avaliações e Analises Acadêmicas, sendo necessário aos investidores, acesso a uma consultoria especializada e personalizada em investimentos no âmbito particular que avalie cada produto e cada perfil investidor (pessoa física ou jurídica) para validar as aplicações inferidas nos estudos aqui expostos.

Abrantes F. Roosevelt, 21 de Abril de 2021